•为什么要用金融行业管理系统?金融行业管理系统好用吗?

中国加入世界贸易组织后金融服务业大幅度对外开放,中国的金融体系面临巨大风险考验。为了在激烈的竞争中防止金融危机并取得领先地位,中国银行金融企业面临五大挑战:“管理集中、风险防范、绩效评估、客户至上、接轨国际和面向未来”。

金融业是信息密集型行业,因而高度依赖信息技术。虽然我国银行金融机构的信息化建设取得显着进展,但是目前我国金融信息化仍然存在一些问题:IT治理不完善,信息系统研究欠缺;信息化战略不明确,规划不合理;信息化建设滞后,信息共享不足;软硬件及核心技术欠缺,系统安全存在隐患,甚至可能危及金融业的健康发展等。

这就需要对金融行业的信息化建设进行进一步的创新与改革。中国银行金融企业在信息技术投入方面长期以来重业务而轻管理。中国金融业信息化的现状是“业务处理实现有余,业务支持管理不足”。中国银行金融企业已经拥有较完整的业务处理信息系统。与业务处理相比,业务的支持和管理则部分仍为手工,因而加强内部管理与风控成为了信息化建设的当务之急。

一整套金融行业系统软件管理体系,可以帮助企业实现

客户管理

客户集中建档管理加密存储,达到互相隔离与集中并举,防止业务撞单及人员流动造成的客户流失,运筹软件设定平级之间互相屏蔽,并根据部门、职务不同设定字段信息的查阅、修改、删除等权限。做到客户信息的充分隔离,并能集中管控集中资源专注开发高价值客户,提高客户转化率;并能集中管控并对客户来源、行业、区域、部门等进行统计分析,方便进行金融行业领导进行广告投放、市场营销、渠道开拓、绩效考核等决策支持。

销售管理

客户交接信息全面,不只是散乱客户名单罗列,需要以往所有沟通联系记录,清晰明确客户需求及洽谈细节,否则将浪费大量的潜在客户,也无需再从头开始销售过程。 金融行业业务人员必须清晰明确销售过程关键要素、关键点,做到章法有度的专业销售,部门领导能够全面知晓各客户最新进展程度,统筹安排工作计划及投入精力。发现问题予以指导解决,全力提升团队销售技能。销售数据必须全面细致,能够实现成本、利润的计算、业务人员奖金提成等绩效核算,及时催收回款,预防坏账发生。

费用管控

提升金融行业企业利润,必须做到“开源、节流”中的费用控制,费用开销必须与客户、业务行踪密切关联,做好“事前申请、事中存证、事后审查”相结合,清晰明确的把每一笔费用都用在刀刃上。

售后服务

及时记录客户反馈问题、投诉、咨询、处理情况等,不断完善产品服务质量,提升客户满意度。建立售后服务各种问题及解决方案知识库,方便金融行业客服人员快速响应客户的服务要求。

协同办公

金融行业公司文件、公告通知、任务目标上传下达,保证消息的及时、准确传递与反馈。待办事务提醒、工作日志、请假、出差、用款、费用报销及自定义表单等业务流程审批、设备资产、办公用品、车辆管理、公文流转等。

人力资源

实现招聘、培训、使用、考核、激励、调整等一系列人力资源管理,调动员工的积极性,发挥员工的潜能,为金融行业企业创造价值,确保企业战略目标的实现。

财务管理

销售回款、应收款、销售开票、采购付款、应付款、采购收票、成本核算、费用报销、固定资产、薪资统筹等贯穿整个公司的资金流。通过对各财务数据的分析,设法“开源”、“节流”,实现金融行业企业利润最大化。
 

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